客户经理需要外出吗，客户经理需要外出吗现在？

投稿用户 • 2024年9月11日 pm8:33 • 网络资讯 • 阅读 369

客户经理需要外出吗，客户经理需要外出吗现在？

新冠肺炎的突发使得银行往年在旺季开展的“开门红”活动受到了一定的影响，表现得相对冷清。在当前的形势下，防疫工作成为了重要的政治责任，各大银行也因此调整了工作模式，推出了弹性办公制度，客户经理的外出活动受到限制。那么，在防疫之余，客户经理还可以开展哪些工作呢？

首先，保持联系要有温度。尽管行情低迷，但这不能使我们的关系变得冷漠，特别是在防疫期间，更要与客户保持联系。如果无法面对面交流，可以通过电话、微信等方式进行密切沟通。在沟通中，可以通过询问客户及其家人的健康状况，提醒他们注意防疫措施等进行开场，然后深入了解客户的收入、经营状况、资金储备以及金融需求等，并做好记录，以便在疫情结束后能迅速开展业务营销或进行逾期清收。

其次，自我检查需要具有一定的力度。在日常的检查和辅导过程中，信贷业务的基础规范始终是一个不可忽视的问题。这些问题可以是细小的，例如日期未填写、客户经理的签字不完整、合同要素缺失等；也可能是较严重的，如证件过期未更新、支付管理不当、主从合同之间缺乏衔接等。在防疫期间由于无法外出开展业务的情况下，我们可以趁机对已办理的信贷业务档案进行自查或相互检查，发现问题后及时整改，并在今后的信贷工作中有效地加以避免。

第三，要制定有效的进度规划。在灵活工作时间的阶段，应该参照年度经营管理考核和业务竞赛的专项考核方案，识别自己在达成经营目标过程中存在的不足，及时进行调整和改进，以填补短板、提升优势，确保顺利达成目标任务，或争取获取更多的考核得分。与此同时，根据考核目标，进一步细化工作计划，将疫情后需要开展的工作按优先级进行排序，坚定不移地朝着目标迈进。

四是增强能力的广度。围绕岗位职责，认真开展个人学习，重点关注监管政策、规章条款和操作流程等，提高学习的有效性，培养运用和遵守制度的良好习惯，从而全面提升业务素养。同时，可以结合贷款的“三查”执行情况以及不良贷款的成因，系统梳理贷款全流程管理，识别潜在风险点和漏洞，确保在合规合法的前提下尽职尽责地处理信贷业务，并提出相应的信贷管理建议和改进意见。

在防疫的特殊时刻，干忧虑不如及时采取行动。此时，务必夯实信贷基础，合理安排各项计划，待到春日花开之际，正是好时光的到来。

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